十张图告诉你,2016年中国近300家银行不良贷款率分布情况

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20 邓斯扬 • 2017-08-11 13:42:13  来源:前瞻产业研究院 E507G1

前瞻产业研究院对包括5家国有银行、12家股份制银行、104家城商行、131家农商行、11家外资银行、1家邮储银行和7家村镇银行在内的271家银行不良贷款情况进行了统计。

多数银行不良贷款率分布在1%-2%

2016年,统计的271家银行中有170家银行的不良贷款率位于1%-2%,其中城商行和农商行由于本身基数较大,所占比重达到86.88%;不良贷款率在3%以上的8家银行均为农商行。

图表1:2016年银行不良贷款率分区间统计(单位:家,%)

不良资产率区间统计.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

图表2:2016年不同性质银行不良贷款率分区间统计(单位:家)

不同性质银行不良贷款率分区间情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

多数银行不良贷款余额低于5亿元

2016年,统计的271家银行中有133家银行的不良贷款余额低于5亿元;不良贷款余额在100-500亿元的9家银行中,有7家为股份制银行;不良贷款余额在1000亿以上的4家银行均为国有银行。

图表3:2016年银行不良贷款余额分区间统计(单位:家,%)

银行不良资产余额区间统计.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

图表4:2016年不同性质银行不良贷款余额分区间统计(单位:家)

不同性质银行不良贷款余额分区间情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

国有银行中农行不良贷款率最高

2016年,五大国有银行不良贷款率均在1.4%以上,不良贷款余额均在500亿元以上。其中交行不良贷款余额最小,为624亿元;农行无论从不良贷款率还是不良贷款余额来看,均位于五大国有银行之首,其不良贷款率为2.37%,是五大国有银行中唯一一家不良贷款率在2%以上的银行,不良贷款余额高达2308.34亿元。

图表5:2016年五大国有银行不良贷款情况(单位:亿元,%)

国有银行不良贷款情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

多数城商行不良贷款余额不超过50亿元

2016年,104家城商行中仅北京银行、江苏银行和上海银行3家银行不良贷款余额超过50亿元,其中北京银行不良贷款余额达114.26亿元,但3家银行的不良贷款率均低于2%。104家城商行不良贷款率均不超过3%,其中枣庄银行不良贷款率最高为2.84%。城商行中没有出现不良贷款率和不良贷款余额“双高”的情况。

图表6:2016年城商行不良贷款情况(单位:亿元,%)

城商行不良贷款情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

部分农商行不良贷款率偏高

2016年,131家农商行中仅广州农商行、上海农商行和天津农商行3家银行不良贷款余额超过30亿元,其中广州农商行不良贷款余额达44.56亿元。131家农商行中徐州彭城农商行、徐州淮海农商行、江苏雎宁农商行和贵阳农商行4家银行不良贷款率超过4%,其中徐州彭城农商行、徐州淮海农商行甚至逼近5%监管红线,高达4.99%。

图表7:2016年农商行不良贷款情况(单位:亿元,%)

农商行不良贷款情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

外资银行不良贷款余额较少

2016年,11家外资银行中仅渣打银行(中国)和东亚银行(中国)2家银行不良贷款余额超过5亿元,其中东亚银行(中国)不良贷款余额为10.73亿元。11家外资银行中仅国民银行(中国)1家不良贷款率超过2%,为2.90%。

图表8:2016年外资银行不良贷款情况(单位:亿元,%)

外资银行不良贷款情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

村镇银行总体贷款质量较高

2016年,7家村镇银行中仅桂林国民村镇银行1家银行不良贷款率超过2%,为2.92%。7家村镇银行不良贷款余额均在0.5亿元以下。村镇银行呈现出不良贷款率和不良贷款余额“双低”的局面,一方面由于其贷款业务本身规模较小,另一方面反映其总体贷款质量较高。

图表9:2016年村镇银行不良贷款情况(单位:亿元,%)

村镇银行不良贷款情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

图表10:2016年不同性质银行不良贷款平均指标情况(单位:亿元,%)

不同性质银行不良贷款平均指标情况.JPEG

数据来源:前瞻产业研究院整理

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